“我要规划中国未来基金组合服务,这个事情太伟大了!”作为人生中近一半时间都贡献给基金业的先行者,这是薛掌柜创始人薛峰最近常思考的问题。
窗外大雨磅礴,一遍遍洗刷着透明落地窗,就如同他的从业经历,一次次刷新基金投资服务的既有模式。
这是他在证券业的第26年,与基金业交集的第17个年头。
16年前的第一次“从0到1”
时间回到2001年,当时中国正开始推行开放式基金。薛峰时任联合证券经纪业务部总经理,管理着全国40多个网点,和基金“八杆子打不着”的他却和总裁盛希泰说,“股票不是我最终面向客户的场景,我要做基金”。
这个让人摸不着头脑的结论并非一时意气,而是薛峰深思6年的结果。
6年期间,他整理公司100多万客户数据时发现,每天面带微笑的股民,在一个完整的牛熊周期里赚钱的不到10%,这让他时常感到“内心很愧疚”。
而当时,在全球金融市场中,公募基金以其低门槛、透明规范的运作,满足大众理财需求,带来中长期收益的事实,早已有迹可寻。证券公司销售基金亦稀松平常。可奈何中国设立公募基金不过三年,这个薛峰认为值得为之奋斗一生的产物,才刚具雏形。
“当时基金代销渠道只有银行,但我们努力帮华夏销售了2.5个亿,是券商的第一个”说起这段经历,他仍倍感自豪。
为了让券商更顺利纳入开放式基金销售体系,他不断和监管机构沟通,“我的出发点是,通过基金销售,券商能从通道变成提供专业服务”。“在启动那年我带领团队卖的7个产品,在券商里销售额都是第一”,斐然的成绩,自然引发越来越多跟随者,国家法规也随之放开。
第二次“从0到1”耗时六年
终成万亿级理财革命
之后几年,基金愈加火爆。但申购繁琐、时间耗费、信息堵塞,不禁让薛峰思考,是否可建立一个平台能了解到所有基金信息,“当时我们就对收益、风险、基金特征做了评级,目的是为老百姓提供客观服务”。
怀抱这一想法,2006年薛峰在国内创办首家基金销售及服务一站式互联网平台――基金买卖网,成为独立基金销售平台开创者。
“当时行业没有监管,但如果不能交易,就会变成传统的咨询网站。所以2007年我去申请,证监会许可我一个试点,当时只有我们一家”薛峰说。
但接下来的发展却一波三折,由于第三方基金销售涉及申报、管理、内控、第三方支付等流程。证监会只有在各条件都符合要求下方可开放牌照。作为唯一参与法规制定的第三方销售机构,前后历经六年,薛掌柜所属的众禄金融成为首批获得独立基金销售牌照的机构。
虽然这次“从0到1”耗时六载,但由于其服务优势突出,“网上基金超市”规模迅速突破1万亿,成就了他人生第一次万亿理财革命。
此后两次万亿级革命只是“副产品”
如果说,2006年的“网上基金超市”是薛峰的一次革新,那他的苦心杰作――基金组合研究院,又是基金行业的另一创造之举。
得益于早年海外考察经历,薛峰是国内最早一批接触基金组合投资理念的人士。“在发达国家,基金组合已运作几十年,是一种成熟的投资方式,可以说,它曾造就美国一代中产,未来非常有前景。”而成立研究院的初衷只是“提高未来企业核心竞争力”。
但正是这个朴素的设想,给他带来了两次万亿级的“惊喜”。
2012年,在薛峰带领下,他的团队推出了国内首款第三方货币基金“宝宝类”服务――现金宝。一年后,货币基金规模迅速达到1万亿。
凭借着敏锐的市场嗅觉和为客户创造价值的愿景,2013年他再次创新,首创并定制国内首只公募打新基金――国泰民益,又在一年内,引领同类打新产品规模迅速扩至1万亿。
“第三方宝宝类理财工具和打新基金不过是研究院的副产品。”风云变幻,在薛峰口中竟如此轻描淡写。