民生银行自贸区分行在总行的指导下,结合跨境业务特点与定位,围绕精品银行建设,以“机制健全、治理有方、运行有序、风险可控”为目标,多措并举,深入推进全行法治合规建设。一是对标先进同业,提升管理质效。根据监管要求,结合业务发展需要,持续梳理和完善各项风控制度,并加强内、外部培训,确保制度的健全性、时效性和可操作性,打造全面有效的内控体系。二是助力创新业务,做好全流程服务。对新产品、新业务的合规风险、洗钱风险进行前置审查和法律咨询服务,积累跨境法律服务经验,强化跨境法律风险防范。三是以风险为本,及时查漏补缺。针对重点风险领域和重要风控环节,强化内控合规检查和问题整改,强化法治合规考核评价,树立法治民生典型,持续夯实合规内控管理基础。四是完善反洗钱内控机制,全面防范洗钱风险。针对自贸区跨境业务特点,对标国际先进反洗钱标准和监管政策导向,推进、完善海外客户的查册管理和身份识别, 落实展业三原则,构建风险管理长效机制。五是优化培训形式,以案讲法,以理动人。穿插具体案列,开展“法治大讲堂”、合规底线、警示教育等主题培训,通过“以人为镜,鉴己照人”的方式,树立“不能为、不敢为、不愿为”的合规理念。六是化被动为主动,探索法治宣教新思路。设立《法与生活》系列普法专栏,用身边人说身边事,用身边事教育身边人等多种形式推动法治宣教贴近日常工作与生活,激发主动学法热情,赢得广泛正面评价,收到监管部门和同业的肯定。 (民生银行上海自贸区分行供稿)
