2017年6月15日，中国人民银行货币金银局发出风险提示，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗。全文如下：
(图片内容来自中国人民银行官方网站)
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从中国人民银行货币金银局的风险提示可知：中国人民银行从未授权发行数字货币，所有宣称央行授权发行的“数字货币”都是骗局。
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2017年4月，江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新。
本次《互联网传销识别指南》(2017版)相比去年主要新增数字货币传销以及微信传销两大部分。
在数字货币传销部分，《识别指南》指出，数字货币的理解需要一定的门槛，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。
这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。
分别是： 珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。
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传销式数字货币的“交易行情”基本是由平台以及相关组织者控制。
早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，平台和组织者就会集中抛售，价格一落千丈，大部分底层投资者血本无归。
更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。
相比其他传销，数字货币传销一般具有以下特点：
(1)有实在的产品-数字货币，而且被包装的很高级；
(2)参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身；
(3)数字货币会随着参与骗局的人增加往往会升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。
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一个数字货币传销的实例：亚欧币是如何被包装并推向市场的。
亚欧币于2017年5月13日突然关停交易，传闻跨亚欧公司相关人等已被海南警方控制。留下的是一地鸡毛！无数人倾家荡产！
局座有话说
参与数字货币、虚拟币“理财”的人我把他们分成两大类：
第一种是火中取栗自作聪明者。这类人明知是骗局，但觉得自己可把控风险，能在崩盘前能全身而退。
第二种是不明真相的吃瓜群众。这类人没有风险识别能力、极容易被假象蒙蔽或被洗脑，却偏偏有一颗贪婪的心。
对于第一种人，局座想说的是：活该，不值得同情。
对于第二种，人嘛，贪婪很正常，但是，请带着“常识”再去贪婪。有违常理的“巨额利益”，建议默念以下三句话：
A、天上掉馅饼，地下有陷阱。
B、那么好的事，凭什么轮到你？你长的帅？
C、事出反常必有妖。
但我知道，你听过再多道理，都会受骗。人性啊！
